亚bo登陆:教你如何识别防范非法集资“陷阱”,看完赶紧收藏吧!
非法集资花样翻新,你看中了他的高息,他看中了你的本金,确认过眼神,你能做到不被套路吗?
防范打击非法集资宣传教育及宣传月活动工作安排,园区企业宣传教育、防范打击非法集资活动正式开展,昌发展积极投入到活动中,帮助公众学习、了解非法集资的基本情况,宣传防范非法集资的知识,提高大家的自我保护能力。
1 非法集资花样多,投资谨慎不会错
非法集资是指单位或者个人未经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
02 特征需牢记,骗局要看穿
非法性
未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
公开性
未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
利诱性
承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
社会性
向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
03 表里不一需警惕,拨开疑团看真谛
1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;
2.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;
3.不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;
4.不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;
5.不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;
6.以投资入股、委托理财等方式非法吸收资金的;
7.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金。
04 细细了解莫着急,慧眼识别保安全
核实工商登记01
查明相关企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业,若主体身份不合法、不真实,则是欺诈。
看投资回报02
对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,根据法律规定,民间借贷的年利率超过24%不受法律保护。
核查相关信息03
如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格而发行公司股票、债券,就涉嫌非法集资。
看是否阳光操作04
亲戚朋友互相介绍,既不签订正规合同,又不开具凭据,虽然承诺返利,但不履行承诺;或者编制所谓“好项目”不敢在市面上公开出售。
了解投资的资金去向05
关注、查询媒体报道06
可以通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。
多多咨询法律相关专业人士07
05 6<4+3+1,心明眼亮防上当
公安揭密非法集资6大障眼法,防骗要“四看、三思、等一夜”。
骗局6大障眼法
1.编造虚假项目
非法集资者大多通过注册合法公司或企业,编造各种虚假项目或订立陷阱合同,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,将人骗入泥潭。
2.谎称创业创新
比如打着响应国家政策、支持新农村建设、扶贫互助等旗号,或“大众创业、万众创新”等政策的幌子。
3.承诺高额回报
为了吸引注意,非法集资者在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息,有些回报率甚至高达数十、上百倍。
4.虚假宣传造势
利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等即时通讯工具,聘请明星代言传播虚假信息。
5.藏身虚拟空间
借助虚拟网络,将“去中心化”“开放源代码”等时髦概念作为投资的“噱头”,通过编造故事、设计模式等手段来吸引投资者的眼球。
6.利用亲情诱惑
现实中,大部分非法集资的投资人都是在亲友的劝说下参与的,尤其是中老年投资人容易被骗。
非法集资十大骗局
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资;
2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;
3.通过认领股份、入股分红进行非法集资;
4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;
5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;
6.利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;
7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;
8.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;
9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资;
10.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
天上不会掉馅饼,高额返利是套路。设局人正是抓住了人们的“防备心”不足却“爱财心”严重的心理,才会屡屡得手。如何保护好钱袋子,警察帮忙支妙招!
“四看”
1.看融资合法性
合法的融资,如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。
2.看宣传方式
看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。
3.看经营模式
有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?
4.看参与集资的主体
“三思”
一思是否了解该产品及市场行情?
二思投资是否符合市场规律?
三思自身经济实力是否具备抗风险能力?
“等一夜”
投资回报率高于5%的,避免头脑发热,一定先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定。
案情简介
陶某伙同毕某某、李某、李某某等人先后于2015年8月至2018年4月期间,在本市以投资旅游服务项目、保本并获取公司股权为由,组织路演、召开众筹大会等宣传形式与投资人签订《合作协议书》,双方约定协议到期后返还投资人本金,并按投资比例转让公司股权给投资人。后公司资金链断裂,协议到期后未兑付投资人本金、未兑现股权转让承诺。共涉及投资人230余名,涉及投资款高达4200余万元。
作案手段
陶某等人利用公司名义,通过组织路演、召开众筹大会等宣传形式向投资人宣传投资旅游服务项目、保本且获取公司股权,与投资人签订合同后,按投资比例转让公司股权给投资人,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资。
案件警示
涉案公司往往在日常经营中,存在给众多群众特别是中老年群体集中授课、办公区周边张贴或在人员密集地区发放大量“高收益”投资理财类海报或广告传单等行为,夸大宣传、招揽生意,提醒和引导广大市民增强法律意识、风险意识和识别能力。
各种防范非法集资的技巧都get了吗?
小编提醒大家,
非法集资套路深,
往往让人防不胜防,
大家要擦亮自己的眼睛,
有效识别“陷阱”,防患未然,
毕竟,
保护好自己的钱袋子才是大事呀!